คู่มือการใช้งานโปรแกรมจัดทำประมาณการทางการเงินอย่างง่าย
โปรแกรม Cash Flow Simple V2.01
ภาพรวม
  1. เหมาะสำหรับการวิเคราะห์การเงิน การลงทุน สินเชื่อ สำหรับกิจการใหม่ (New Enterprise) หรือลงทุนในสินค้าตัวใหม่ (New Product)
  2. เหมาะสำหรับผู้ประกอบการรายย่อย (Micro) และรายกลาง (Medium)
  3. เหมาะสำหรับกิจการพาณิชยกรรม/ซื้อมาขายไป (Trading) และบริการ (Service) เป็นหลัก รวมทั้งกิจการผลิต/อุตสาหกรรม (Manufacturing) ที่มีโครงสร้างกิจการไม่ซ้ำซ้อน
  4. ใช้งานโดยใช้รายได้รวม-ต้นทุนและค่าใช้จ่ายรวม ซึ่งเป็นภาพรวมของกิจการ เพื่อให้เข้าใจง่าย และนำไปศึกษาและขยายผลต่อได้
  5. สามารถนำแบบฟอร์มนี้ไปใช้ร่วมกับ "แผนธุรกิจเพื่อขอกู้ธนาคาร" ด้วย
  6. ผลการจัดทำตามแบบฟอร์มจะเป็นไปตามค่าทางการเงินที่เจ้าหน้าที่วิเคราะห์สินเชื่อต้องการ เมื่อใส่ค่าครบตัวตามข้อสมมติ (Assumptions) ได้แก่
    1. ความสามารถในการชำระหนี้ (Capacity) ให้ค่าอัตราส่วนความสามารถในการชำระหนี้ (Debt Service Coverage Ratio: DSCR)
    2. วงเงินสินเชื่อที่เป็นไปได้ โดยเราได้กำหนดสัดส่วนการลงทุนไว้ที่อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน (D/E Ratio) = 2.00 ต่อ 1.00 ไว้แต่ (แต่สามารถปรับได้ตามต้องการ)
    3. จุดคุ้มทุน (Break Even Point) ประเภทต่างๆ ได้แก่
      • จุดคุ้มทุน สำหรับค่าใช้จ่ายดำเนินงาน (รวมค่าเสื่อมราคา) ไม่รวมดอกเบี้ยจ่าย
      • จุดคุ้มทุน สำหรับค่าใช้จ่ายดำเนินงาน (รวมค่าเสื่อมราคา) และดอกเบี้ยจ่าย
      • จุดคุ้มทุน สำหรับค่าใช้จ่ายดำเนินงาน (รวมค่าเสื่อมราคา) รวมการชำระหนี้เงินต้นและดอกเบี้ยจ่าย
      • จุดคุ้มทุนเงินสด สำหรับค่าใช้จ่ายดำเนินงาน  (ไม่รวมค่าเสื่อมราคา) รวมการชำระหนี้เงินต้นและดอกเบี้ยจ่าย
    4. การวิเคราะห์ผลการลงทุน
      • กระแสเงินสดสุทธิ (Net Free Cash Flow)
      • กระแสเงินสดสุทธิตามมูลค่าปัจจุบัน (Net Present Value: NPV)
      • อัตราผลตอบแทนการลงทุน (Internal Rate of Return: IRR)
      • ระยะเวลาคืนทุน (Pay Back Period) ของเงินลงทุนในโครงการ

วิธีการใช้งาน
  1. การกรอกข้อมูล
    • ให้กรอกข้อมูลกิจการในแผ่นงาน (Sheet) ชื่อ Assumption
    • ให้กรอกข้อมูลเฉพาะในช่อง (Cell) พื้นสีเขียวอ่อน
    หากต้องการกรอกข้อมูลละเอียดกว่าที่มีใน Sheet ให้ติดต่อฝ่ายพัฒนาผู้ประกอบการ โทร. 02 265 4594
  2. ผลที่ได้รับ (Output)
    ผลที่ได้รับได้แก่

    ผล ชื่อแผ่นงาน (Sheet) คำอธิบาย
    งบการเงิน
    แหล่งที่มาใช้ไปของเงินทุน

    Source & Use
    -
    งบกำไรขาดทุน Income Statement -
    งบดุล Balance Sheet -
    งบกระแสเงินสด – วิธีทางตรง Cash Flow - Direct -
    งบกระแสเงินสด – วิธีทางอ้อม Cash Flow - Indirect -
    ผลวิเคราะห์
    ความสามารถในการชำระหนี้

    Financial Leverage
    -
    การวิเคราะห์จุดคุ้มทุน Break Even Point Analysis -
    ความต้องการเงินทุนหมุนเวียน Working Capital -
    การวิเคราะห์เงินลงทุน Capital Budgeting -

  3. แผ่นงานอื่นๆ ใช้เป็นตัวช่วยคำนวณในโปรแกรมนี้ ไม่จำเป็นต้องพิมพ์ (Print) ก็ได้